Могли ли люди, причастные к выводу средств из «Промрегионбанка», работать в связке с бенефициарами группы Qiwi?

Как передает корреспондент, Центробанк начал проверку частного аудитора Kept (АО «Кэпт»), предоставлявшего услуги скандально известной группе Qiwi («Киви»). На фоне недавнего лишения одноименного банка (входит в группу) лицензии, эта новость играет особыми красками.

Если выяснится, что аудитор и бенефициары «Киви» водили регулятора за нос, дело может не ограничиться предупреждениями — вплоть до уголовного преследования авторов возможного «схематоза». Одновременно с этим «Кэпт» сотрудничает с ведущими госкомпаниями, получая от них миллиарды бюджетных рублей. Правоохранителям стоит присмотреться и к этим контрактам?

Проблемы «Киви»

Репутация ГК Qiwi в России хорошо известна. С одной стороны, люди привыкли к их удобным терминалам у дома, с другой — считается, что сервис мог быть крайне популярен у представителей криминалитета. Якобы, таким способом могли обналичиваться и выводиться из страны миллиарды рублей.

Без мощной «крыши» провернуть подобное было бы невозможно. Как утверждал бывший партнёр «Киви», бизнесмен Денис Душнов, прикрывать возможные махинации «Киви» мог экс-начальник Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) Денис Сугробов.

Будто бы он мог состоять в дружеских отношениях с основателем бизнеса Андреем Романенко, а жена Сугробова даже какое-то время работала в «Киви». В своём рассказе Душнов говорит о целой империи «обнала», с которой могла быть связана группа и Сугробов.

Похоже, после задержания Сугробова Андрей Романенко так перепугался, что продал почти все акции «Киви», оставив одну «для контроля», и ушел со всех руководящих постов. После он заручился поддержкой уже Германа Грефа в их общем начинании «Эвотор» — но это история другая.

Именно после ареста Сугробова у «Киви» начались проблемы. Но если он мог содействовать развитию группы — он ли один? И тут мы переходим к аудитору Kept, который снабжал партнёров, государственные и финансовые институты информацией о состоянии группы.

Владельцы Kept и хищения «Промрегионбанке»

Изначально «Кэпт» был правопреемником международной компании KMPG, которая после воссоединения Крыма с Россией ушла из нашей страны, опасаясь санкций. После этого российское подразделение превратилось в самостоятельный бизнес. Сегодня его собственником выступают семь физических лиц: Антон Усов, Людмила Климанова, Елена Колядко, Майя Надеждина, Андрей Рязанцев и Алексей Колосов.

Похоже на принцип «футбольной команды», когда актив максимально делят для размытия ответственности в случае возникновения проблем. Отметим, что трое стали совладельцами сильно позже остальных, после 2020 года — это Надеждина, Колядко и Рязанцев. Других бизнесов они не имеют. Т.е. некоторые из собственников, включая известного экономиста и преподавателя Антона Усова, выглядят откровенными «номиналами».

Фото: Rusprofile.ru

А вот гендиректор и учредитель «Кэпта» Людмила Климанова вызывает куда больший интерес. Она возглавляла структуру ещё до ухода KMPG, то есть человек там явно не случайный. Вместе с тем, ранее она была учредителем АО «К-Конфидент», которое также занималось предоставлением аудиторских услуг.

Новости по теме: Центробанк предупреждает о мошенничестве финансовых организаций

Фото: Rusprofile.ru

Эта компания была ликвидирована в 2015 году — практически сразу после ухода KMPG. Предположим, что Климанова решила сконцентрироваться на развитии «Кэпт», за которой осталась российская клиентура KPMG. Но вот из капитала этого самого АО «К-Конфидент» она вышла только в январе 2022 года.

Почему? Ответ может быть неожиданным. Руководителем АО выступал Андрей Викторович Швецов. Он же — один из учредителей скандального «Промрегионбанка». А скандальный он потому, что оказался в центре уголовного скандала в рамках дела о хищении средств банка.

Фото: Rusprofile.ru

По версии следствия, речь идёт о целой схеме по выводу активов, которую придумали владельцы других кредитных организаций — акционеры «Смартбанка» Аугистин Моралес-Эскомилья и Александр Галкин, а также совладелец банка «Балтика» Олег Власов. И уже после этого, считают силовики, к реализации плана подключились и руководители «Промрегионбанка». Деньги могли похищаться через фиктивные сделки и операции с ипотечными сертификатами.

Совладельца банка Андрея Швецова в числе фигурантов нет (по крайней мере, об этом не сообщалось), никто ему обвинений не предъявлял. И всё-таки — мог ли один из собственников структуры не видеть, что происходит у него под носом? И именно после лета 2022 года, когда СК предъявил обвинения по делу, Людмила Климанова вместе с партнёрами Антоном Усовым и Мариной Малютиной покинула капитал компании. Через семь лет после того, как компания прекратила деятельность. Чего то испугалась?

Фото: Rusprofile.ru

Таким образом, они могли иметь причастность к этой истории, а через них и «Киви». Что, если инфраструктура группы использовалась для возможного перевода средств, например, за рубеж?

Явление Прасса

Отметим бывшую совладелицу «К-Конфидент» Малютину. Она оказалась также учредительницей целой серии организаций, занимавшихся вложениями в ценные бумаги и дилерством — ООО «Агенда», ООО «Авторизация», ООО «Стигма». Все три ликвидированы. Непонятные инвестиции невесть куда — идеальное «прикрытие» для возможного вывода денег из страны?

А вот оставшиеся две компании, где у Малютиной по 1%, очень примечательны — это ООО «Концессионный Холдинг» и ООО «ЦКУ «Инфинитум», где по 99% у скандальнейшего предпринимателя Павла Прасса. Прасс занимается концессиями в сфере ЖКХ, его концессионные структуры обслуживают несколько городов.

С его же именем пытаются связать громкий скандал в Волгограде, когда там прорвало коллектор и затопило нечистотами часть города. Коллектор находился в управлении у компании Прасса. Вопрос у людей был только один — почему мы платим за услуги в полном объёме, но эти деньги не идут на модернизацию инфраструктуры? Утекают, как вода сквозь пальцы.

Вместе с тем, у Прасса должно быть сильное лобби в МинЖКХ, региональных правительствах и других структурах. Его компании получают по концессионным соглашениям сотни млн рублей, он могущественный союзник, который мог иметь собственные отношения с тем же Сугробовым.

Кого «кормит» государство?

Так что вокруг аудитора Kept могут сгущаться тучи. И не только по поводу его работы с Qiwi, но и по поводу связей его владельцев со скандальным «Промрегионбанком». Кроме того, как оказалось, на нём же и тень Павла Прасса.

И при всем при этом Kept продолжает сотрудничать с крупнейшими госкомпаниями страны, предоставляя им аудиторские услуги. Насколько они правдивы, профессионально исполнены?

Фото: Rusprofile.ru

Сейчас структура имеет портфель из контрактов на общую сумму почти 5 млрд рублей. Из них 1,2 млрд получено от «Роснефти», 404 млн рублей от «Атомэнергопрома». Есть среди заказчиков и «Транснефть», и «Газпром». Многие контракты на сотни млн рублей – на предоставление консультационных услуг, за которыми можно спрятать банальный «распил». Может, пора проверить, как и на каких условиях Kept получает миллиарды из бюджета?

Но это может плохо закончиться не только для аудитора, но и для его возможных «неформальных» контрагентах в этих структурах из числа высокопоставленных чиновников. Впрочем, если за дело взялась уже лично Эльвира Набиуллина, то поостеречься стоит и им…