Банк "Невский" лишился лицензии из-за крупного хищения. Бывший совладелец и возможный " ландроматчик " – Сергей Гирдин - "хапнул" 3 миллиарда рублей?

Самое любопытное, что сумма украденного в начале декабря значительно выше, чем все активы банка, а само хищение прогремело сразу после проверки ЦБ. То есть, чтобы "утянуть" 3 млрд рублей из "Невского", сначала их нужно было туда "вкачать". Ведь на момент 2019 года все активы не превышали 2,25 млрд рублей. В июне этого года из капитала банка полностью вышел бизнесмен Сергей Гирдин. Вышел и "прихватил" пару миллиардов с собой? В ситуации разбирался корреспондент The Moscow Post.

А прощался Гирдин с "Невским" постепенно: изначально у него на руках было аж 95%, в 2018 году доля сократилась до 9,9%, а теперь миллионер и вовсе вышел из капитала. Видимо, сказались бесперебойные скандалы. Ведь в "Невский банк" еще в 2015 году вламывались с обысками. "Деловой дневник" писал о возможной причине – обналичке 2 млрд рублей…

Силовики ворошили документы и в главном питерском офисе, и в квартирах нескольких предпринимателей. По версии следствия руководство "спелось" с непроверенными клиентами, которые создали несколько аффилированных компаний, одна из которых ООО "Уран", и открыли расчетные счета. Клиенты перечисляли суммы под предлогом мнимой оплаты выполненных работ, а после получали "зеленые" обратно за небольшим вычетом – 4,6%.

Но были ли эти компании непроверенными? Может, как раз наоборот… проверенные бизнесмены и проверенные схемы? Одним из подозреваемых был некий Михаил Левашов – хороший знакомый бывшей супруги экс-председателя по культуре Смольного Дмитрия Месхиева. А Сергей Гирдин как будто и не при чем? Подумаешь, 2 миллиарда "утянули"! История на миллиарды повторилась спустя четыре года?

Тем более бизнесмену явно есть, куда "складывать" денежки. Его крупнейший актив – "Марвел КТ" принадлежит офшору – КОНКУР ХОЛДИНГ ЛИМИТЕД. Непрозрачные финансовые схемы и заморские друзья – хобби Гирдина?

Офшорный укротитель – Гирдин?

Но "зеленые" могут выводиться и через дочерние структуры "Марвел КТ", часть которых или работает в минус или вообще не приносит прибыли. Довольно странную прибыль получило ООО "Тм-Проджект" – минус 114 млн рублей при выручке аж 6,9 млрд рублей…

Разве такое возможно? И при этом компании доверили государственный контракт. АО НПЦ "Сапсан" заплатил более 24 млн рублей. Вот это благодать!

Видимо, Гирдин решил попрощаться не только с банком, но и с некоторыми сомнительными активами. Бизнесмен вдруг ликвидировал сразу несколько фирм в этом и прошлом году - ООО "Компания "Марвел" – с прибыль минус 97 млн рублей, ООО "Марвис" – минус 50 млн рублей. Любопытный бизнес ведет господин Гирдин. Если компанию ликвидировать, то и за миллионные убытки отвечать не придется? Не туда ли отправились миллиарды "Невского банка"?

Слишком уж часто личность Гирдина светится с приставками "банк" и "офшор". "Новая газета" писала о том, что бизнесмен мог участвовать в масштабной схеме по выводу денег через молдавские банки – "Ландромате". Из России "утекло" 700 млрд рублей, а в глобальной "прачечной" отметились около 700 кредитных структур из 96 стран.

Гирдин "в деле"?

История Гирдина разворачивалась в 2011-2013 годах, когда британский офшор - Zymbeline Trading – получил через швейцарский банк около 2,9 млрд рублей. Приличная сумма прилетела со счета молдавской кредитной структуры Moldindconbank латвийского банка Trasta Komercbanka. Схему провернули через неизвестные панамские офшоры. А вот распорядителем по банковскому счету Zymbeline Trading в 2008 году был Сергей Гирдин.

Кроме Гирдина в "ландромате" мог участвовать и "оформленный" в розыск Алексей Крапивин – сын бывшего советника экс-главы РЖД Владимира Якунина. Неудивительно, что Крапивин-младший был крупнейшим подрядчиком РЖД и вывел около 277 млн долларов!

Помогать бесперебойному течению миллиардов из железнодорожной структуры мог банкир Герман Горбунцов. Последний выступал совладельцем сразу двух банков – СТБ и Инкредитбанка, услугами которых как раз могли пользоваться Гирдин и Крапивин .

"Молдавская прачечная" работала без перерывов, выходных и перебоев – один офшор оформлял на другое иностранное лицо крупный вексель, а поручителем выступал гражданин Молдавии. Последний не забывал зарегистрировать несколько "однодневок", на которые потом и поступали "зеленые".

Когда кредитор понимал, что денег у заемщика якобы нет, в спор вклинивался молдавский суд, который выставлял требования уже к поручителю. Российская компания должна была погасить существующий только на бумаге долг, миллиарды отправлялись в молдавские банки, а после распылялись на закрытые счета. Придраться к схеме было невозможно, ведь решения "выдавались" через суд. Уж не вспомнил ли господин Гирдин старое и не вывел ли напоследок 3 млрд рублей из "Невского банка"?

Дела у кредитной структуры в последнее время шли неважно, так почему бы и не "хапнуть"? Но перед этим не забыть выйти из капитала? О хитрых схемах Гирдина говорит и еще один любопытный факт. Его компания "Марвел-Дистрибуция" в этом году заключила две крупнейшие сделки: покупка питерского складского комплекса "PNK парк Софийская КАД" за 1,5 млрд рублей и партнерство с китайским поставщиком смартфонов Xiaomi.

Вот только "Марвел-Дистрибуция" ликвидирована еще в 2017 г. Стоит сказать, что миллиардные контракты заключала компания с уставным капиталом – 10 тыс. рублей, зарегистрированная по адресу массовой регистрации. Итак, фирма ликвидирована, ее правопреемником стала уже известная компания "Марвел КТ".

Примечательно, что у "Марвел-Дистрибуция" и "Марвел КТ" был один и тот же офшорный учредитель – МАВЕЛ КОМПЬЮТЕР СОЛЮШНС ЛИМИТЕД. Однако, позднее, у правопреемника заморский партнер сменился на КОНКУР ХОЛДИНГ ЛИМИТЕД. Но зачем Гирдин заключает сделки от имени уже ликвидированной компании, и что это за офшорная "подтасовка"?

Так легче скрыть финансовые махинации?

Да, офшорные страсти Сергею Гирдину явно не чужды. Особенно, если вспомнить, что бизнесмен – почетный консул Гвинейской республики. Гирдин на безвозмездной основе занимается не только налаживанием культурных, но и экономических связей? Может, тут и "зарыта собака"? Гирдин готов открыть еще один "ландромат", только уже гвинейский?

Вряд ли крах "Невского" был для Сергея Гирдина полной неожиданностью. Скорее всего, спешная ликвидация активов и выход из капитала – продуманный ход. Поговаривают, что после того, как бизнесмен попрощался с банком, он мог передать актив в руки коммерсантам из структур "Марвел". "Прикормленные" коллеги знали, что делать с загибающимся банком?

Может, стоит прошерстить офшоры Сергея Гирдина? Пока он не прикрыл все активы и не сбежал строить "ландроматный" бизнес в Африку?